節税や万が一に備えて保険加入~ファイナンシャルプランナー活用法~

近年注目されている節税対策とは?

会社経営者向けの法人プランとして注目されているのが逓増定期保険です。掛け捨て保険ですが、契約期間に応じて保険金が5倍に跳ね上がるメリットがあります。保険料は経費ですし、保険金は資産ですので節税効果が生まれます。

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歩行者や自動車に対する過失を割り出し、適切な補償を行います。相手へ対する示談交渉も引き受けてくれるので自転車保険加入は頼もしい味方となるでしょう。

弁償は運転者や家族が負担することになります。

自転車が破損した、相手へ怪我をさせてしまった等のリスクはすべて運転者または家族が負担することになります。子供が起こした事故でも責任は負わねばなりません。

ファイナンシャルプランナーに保険相談を依頼する際の流れ

予約を入れ、日時を決める

ファイナンシャルプランナーには、日時予約を入れるところから始めます。都合に応じて日時予約をしていきましょう。予約日には必ずお店へ出向きます。

支出の流れや家族構成などを確認する

支出と収入に関することや家族構成、現在加入中の保険の補償内容と保険料などを確認します。ここから家計の状況が適切であるかどうかを見ていきます。

将来展望や現在の家計とすり合わせる

将来起こりうるライフイベントと保険の保障内容が将来的に見合っているか、家計の状況で貯蓄ができるかなどを詳しく掘り下げていきます。このすり合わせによって、家計の穴を見つけていきます。

改善点を見つける

どうしたら貯蓄体質に変わるか、今の保険は家族の内容に見合っているかを洗い出し改善点を見つけます。保険加入を検討するかどうかの提案もなされます。

保険内容を検討し契約するかどうかを決定する

提案された保険内容などを確認し検討します。家計診断を踏まえて、保険を契約するかどうかは利用者にゆだねられています。現状維持でも構わず、家に持ち帰り検討することもできます。

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ファイナンシャルプランナーに相談する際の流れ

説明

ファイナンシャルプランナーが対応できる保険の種類とは

ファイナンシャルプランナーは、保険代理店契約を行っている方に限り保険契約を対応することができます。医療保険・生命保険の他、自動車保険などそれぞれの保険募集人資格に沿って対応しています。

ファイナンシャルプランナーに対応エリアの制限はあるのか

地域によって保険保障の範囲が変わることがありますので、ファイナンシャルプランナーによる相談や契約はお住まいの地域にのみ対応しています。例として福岡市内にお住まいの方は市内のプランナーに相談することをおすすめしています。